Money Laundering Reporting Officer (MLRO)

Knab is een online bank, maar wel eentje die gerund wordt door mensen van vlees en bloed. We staan erom bekend anders te zijn. Bij Knab vind je geen mannen in pak die alleen maar aan de sales denken. Maar wel mensen die met de wens van de klant onder de arm, op zoek zijn naar innovatieve oplossingen. Dat doen we vanaf een plek waar we ons op dat moment het prettigst voelen. Vanaf onze vertrouwde zolderkamer, onze social hub in Amsterdam of vanuit een duinhuisje op Terschelling. We zijn een diverse club mensen, daarom is onze voertaal Engels. Het gaat goed met Knab en dus breiden we de Krew uit!

De rol
Knab wil niet bijdragen aan het faciliteren van witwassen en terrorismefinanciering. Als MLRO zorg jij ervoor dat Knab niet wordt blootgesteld aan deze risico’s en niet bijdraagt aan het faciliteren van witwassen en terrorismefinanciering. Jij bent verantwoordelijk voor het identificeren, beoordelen, bewaken en beheren van het risico op financiële criminaliteit, in overeenstemming met de risicobereidheid van Knab. Hierbij heb je de verantwoordelijk voor de vertaling van relevante wet- en regelgeving in Knab’s Know Your Customer (KYC) beleid en voor het monitoren van de naleving hiervan.

De MLRO heeft dus een belangrijke poortwachtersrol en draagt binnen Knab bij aan een state of the art KYC raamwerk.

Het team
Je komt te werken in een enthousiast, ambitieus en groeiend compliance team. De compliance officers in dit team vertegenwoordigen verschillende aandachtsgebieden, waaronder KYC. Zij kunnen de MLRO ondersteunen in diens werkzaamheden. Je rapporteert in deze rol direct aan de Head of Compliance. Compliance maakt onderdeel uit van het Risk Management team van Knab, dat wordt aangestuurd door onze CRO. De MLRO dienst voldoende senioriteit en onafhankelijkheid te bezitten en heeft daarom een directe escalatielijn met de CEO, indien de KYC risicobereidheid is overschreden.

Jouw werkzaamheden
De ideale kandidaat voor deze functie beschikt over (diepgaande) KYC kennis en heeft ervaring met risicobeheer in het kader van KYC (Wwft -en Sanctiewet regelgeving), bij voorkeur als MLRO, plaatsvervangend MLRO, KYC Compliance Officer of KYC Consultant.

Je verantwoordelijkheden bestaan onder andere uit:

  • Je bent de rechterhand van de Head of Compliance voor wat betreft financial economic crime;
  • Je houdt nationale en internationale trends in de markt bij op het gebied van bestrijding van witwassen -en terrorisme financiering;
  • Je bent eigenaar van het KYC beleid en Anti-Fraud beleid, waarin je relevante wetgeving vertaalt in vereisten voor de business;
  • Je monitort Knab’s risk appetite op het gebied van customer integrity en analyseert de data daaromtrent;
  • Je creëert inzichtelijke rapportage voor de Executive Board en Supervisory Board over de effectiviteit van de naleving van het KYC beleid (MLRO rapportage);
  • Je ontwikkelt en onderhoudt een KYC risk assessment framework en waarborgt een systematische aanpak voor het analyseren van integriteitsrisico’s;
  • Je bent voorzitter van Knab’s KYC Committee waarin issues / incidenten worden besproken en belangrijke besluitvorming plaatsvindt;
  • Je draagt de eindverantwoordelijkheid over FIU-meldingen (ongebruikelijke transacties) en analyseert deze meldingen op trends. Je kunt de operationele taken rondom de meldingen laten uitvoeren door de eerste lijn;
  • Je bent een pro-actieve sparringpartner voor de business en de KYC analisten binnen Knab;
  • Je geeft (gevraagd en ongevraagd) advies aan de business over klanten, business partners en andere relevante partijen;
  • Je ontwikkelt een KYC gerelateerd trainingsprogramma en maakt de organisatie op periodieke basis bewust van KYC vereisten en KYC risico’s.

Jouw profiel

  • Gezien het belang van Knab’s KYC program, dien je volledig ervaren te zijn in de methodologie van financial economic crime en het gedrag van klanten;
  • Je hebt minimaal 10 jaar relevante ervaring binnen het KYC-domein en de daaraan gerelateerde wet- en regelgeving (Wft, Wwft en Sanctiewet);
  • Het is cruciaal dat jij als MLRO voldoende autoriteit uitstraalt om de rol en verantwoordelijkheden effectief te kunnen vervullen;
  • Je bent in staat om overleg te voeren met strategische stakeholders, waaronder de Executive Board, de Supervisory Board, senior management en de toezichthouders;
  • Aangezien je de Executive Board en Supervisory Board ten behoeve van besluitvorming met management informatie moet voorzien, beschik je over effectieve en krachtige presentatie- en rapportagevaardigheden
  • Jij bent een kundig sparringpartner voor de business, die in staat is oplossingen te testen en zaken op scherp te zetten

Join the Krew
Als je bij ons komt werken, wordt Knab een belangrijk onderdeel van je leven. Wij beloven je dat dit een interessant onderdeel gaat worden. Met gezellige borrel, fijne collega's en bijzondere momenten. 

Als je vragen hebt over deze functie of het sollicitatieproces, neem dan gerust contact met ons op!

Wij werken niet met externe partijen om deze rol in te vullen.

Meer weten over deze vacature?

Mail ons! Wij vertellen je graag meer!

Dorine van der Schalk



Wat is seriously
nice work?

Mis jouw droombaan niet!

Stel een job alert in en wij houden je op de hoogte van nieuwe vacatures!

Mis jouw droombaan niet!

Stel een job alert in en wij houden je op de hoogte van nieuwe vacatures!